根据中国人民银行等十部门2021年9月发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，U币（如USDT）在中国境内不具备法定货币地位。该文件明确将虚拟货币相关业务活动界定为"非法金融活动"，这意味着任何通过场外交易市场或境外平台进行的U币买卖行为均已违反《中华人民共和国人民币管理条例》。
- 刑事责任风险：若交易涉及洗钱、非法集资、诈骗等资金流转（2023年浙江某案件中，涉案金额超500万元即触发刑事追责）
- 行政处罚范畴：依据《反洗钱法》规定，可能面临交易金额1-5倍罚款，最高可达洗钱金额20倍
- 民事权益保障缺失：2022年北京互联网法院判例显示，虚拟货币交易纠纷不受法律保护
2024年3月，广东某科技公司因搭建U币场外交易平台被认定为"非法经营证券、期货、保险业务"，涉案金额2.3亿元，12名主要人员获刑3-10年不等。该案被最高检列为年度十大新型网络犯罪典型案例。
对于有跨境支付需求的企业，建议通过以下合法渠道：
1. 经中国人民银行批准的跨境支付机构（如银联国际）
2. 国家外汇管理局备案的QDLP试点计划
3. 数字人民币跨境支付系统（DC/EP）
专家提醒：2025年5月施行的《网络数据安全管理条例》新增虚拟货币交易监测条款，建议公众通过"中国互联网金融协会"官网实时查询风险提示，切勿参与任何形式的虚拟货币交易。
在中国买卖虚拟货币（如U币）是否合法？
根据中国现行法规，买卖虚拟货币（如U币、USDT等）属于非法行为。中国人民银行等十部门于2021年联合发布通知，明确禁止虚拟货币相关交易活动，因其易被用于洗钱、非法转移资产等犯罪行为。虚拟货币不具备法定货币地位，任何机构或个人不得从事相关交易，违者可能面临法律追责。
为何中国禁止虚拟货币交易？
主要基于以下原因：
1. 金融安全风险：虚拟货币交易易被用于洗钱、逃税等非法活动，扰乱金融秩序。
2. 法律地位缺失：中国法律明确虚拟货币无货币属性，相关业务被定义为非法金融活动（参考华律网及央行规定）。
3. 投资者保护：虚拟货币市场波动剧烈且缺乏监管，易引发欺诈、资金损失等风险。
参与买U卖U可能面临哪些法律后果？
若涉及以下行为，可能承担刑事责任：
- 洗钱罪：利用虚拟货币掩盖非法资金来源（如毒品、贪污所得）。
- 非法经营罪：未经许可开展虚拟货币交易业务。
- 诈骗或盗窃：若交易中存在欺诈行为，可能被追究民事或刑事责任。
此外，交易资金可能被冻结，平台也可能被取缔。
建议严格遵守国家法规，避免参与此类交易以降低风险。
相关攻略
近期热点
