根据多部门监管要求及司法实践，EBpay本身并非合法持牌支付平台，其业务模式存在重大合规风险。尽管平台官网宣称支持跨境电商支付（如文档2所述），但我国金融监管部门未将其纳入正规跨境支付清算体系，这意味着其交易行为可能游走于灰色地带。
合法场景（如真实跨境贸易）：
若交易双方确有真实货物/服务贸易背景，且能提供完整购销合同、物流单据等佐证材料，此类行为通常不触发刑事风险。但需注意：银行仍会依据反洗钱规定监控资金流向，异常交易可能被冻结账户。
非法场景（如网络赌博）：
文档4、5明确指出，若资金流向网络赌场等非法场所，公安部已建立资金流溯源追踪机制，参与者将面临行政拘留、罚款直至《刑法》第303条赌博罪追责。
当前金融监管已形成"银行+网信办+公安"的三维监控体系：
AI风控模型：自动识别高频交易、异常金额、跨平台拆分汇款等可疑行为
区块链追溯：虚拟货币流向可穿透至最终收款方，技术手段能复原完整资金链条
跨域数据比对：交易IP、设备指纹、社交账号等多维度数据交叉验证
建议企业/个人严格遵循央行等11部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》要求，涉及金额超5万元的交易应主动向反洗钱中心申报。如发现账户异常，请立即联系开户银行并配合提交贸易背景证明材料。对于已卷入网赌的资金，主动投案自首可依法争取从宽处理。
使用EB交易是否会被警方查处主要取决于交易用途？
根据现有信息，若通过EBpay进行合法交易（如电商收款等），本身不涉及违法行为，则通常不会触发警方调查。但若交易与赌博、洗钱等非法活动相关，警方会通过资金流向追踪和技术手段介入调查，账户可能被冻结，甚至面临法律追责（参考文档1、4、5）。
EBpay是否属于合法支付平台？
EBpay声称是为电商提供全球收款服务的工具，若仅用于合法场景（如跨境电商支付），其行为本身不违法。但因其被广泛用于网赌等非法活动，部分平台可能被监管部门定性为非法支付渠道，使用需谨慎。
通过EB交易的资金会被银行监控吗？
是的。银行会对异常交易进行监控，尤其是涉及EBpay的买卖或高频转账行为，可能被标记为高风险。若交易涉及赌博、非法资金流动，银行会配合警方调查，提高被查风险。
建议：远离与赌博等非法活动相关的EB交易，若已参与应主动向警方说明并配合调查，避免加重法律后果。
相关攻略
近期热点
