很多粉丝私信问我这个问题。中国人玩比特币到底犯不犯法？说实话我以前也搞不清楚。今天必须给大家讲明白。
2021年9月。央行等十部门发了个重磅通知。标题很长。叫《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。这个文件现在还是最权威的依据。
文件说得很清楚。比特币等虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。但个人持有本身不算违法。这点很多人搞混了。
我在OKX吃过亏。当时以为随便买卖没问题。结果账户被冻结。所以千万别被某些交易所忽悠。说中国用户能正常交易。都是扯淡。
如果你做这些事情。就危险了：
- 开交易所或者做OTC商家
- 组织别人一起炒币
- 把比特币当钱花。用来买东西
- 参与非法集资或者传销盘
去年有个粉丝被rekt了。他搞了个微信群拉人炒币。结果被警察找上门。说涉嫌非法经营。这种就是典型的踩红线。
还有种情况。用比特币洗钱或者诈骗。那就不是简单的炒币问题了。直接就是刑事犯罪了。
虽然法律没说持有违法。但实际操作中问题很多。比如：
- 银行卡可能被冻结。如果你频繁出入金
- 提现到交易所经常触发风控
- 想买币都找不到正规渠道
我在Gate.io注册时就被KYC卡了三次。所以现在很多人用海外交易所。但这也危险。去年就有交易所跑路。大家的钱全没了。
更有意思的是。有些人以为把币存冷钱包就安全。其实错了。如果来源不明。查到你头上还是麻烦。
今年三月。三大协会又发了风险提示。内容跟2021年差不多。但语气更严厉。说境外交易所面向中国用户也是非法。
我注意到一个细节。现在连矿机都管得特别严。之前在内蒙古挖矿的朋友全转行了。因为政策不允许。
Gas war这种事在中国基本不存在。因为我们连交易场所都没有。所以很多巨鲸都转战海外。但风险也大。
说实话。我现在不太建议新手碰币。尤其在中国。风险大于收益。
如果你非要玩。记住这几条：
- 别信什么"合法渠道"。基本都是骗局
- 少量持有可以。别All in
- 别拉人头。别做中介
- 钱包自己保管好。别放交易所
我之前写过一篇文章。讲怎么安全持有比特币。但后台被删了好几次。所以现在都不敢多讲。
说白了。政策不会突然变宽松。大家别抱侥幸心理。FUD满天飞的时候更要冷静。
最后提醒一句。炒币不是致富捷径。很多人被割韭菜还觉得自己能翻盘。其实早该收手了。
现在行情不好。更要注意风险。别等到被套牢才后悔。毕竟真金白银亏了。没人能帮你。
单纯持有比特币在中国是否违法？
其实呢，单纯持有比特币不违法。
比特币在中国算虚拟商品。
它不是国家认可的货币。
但你手里有比特币没问题。
国家主要管的是交易活动。
你看，只要你不违规交易。
持有比特币就不算犯法。
记得保管好你的私钥。
说白了，可以有但不能乱用。
比特币交易在中国受到哪些限制？
比特币交易在中国限制挺严格。
个人私下交易是允许的。
但不能公开向大众发售。
交易平台交易已经被禁止。
国家不允许比特币当钱花。
你看，正规交易平台都关了。
私下交易要自己承担风险。
因为这类交易不受法律保护。
说白了，只能私下小范围买卖。
为什么国家限制比特币交易？
国家限制比特币主要是为防风险。
比特币价格波动实在太厉害。
容易被用来洗钱和诈骗。
金融系统风险很难控制。
你看，很多诈骗案都用比特币。
它没有实物支撑，价值很不稳定。
国家想保护普通投资者利益。
所以对交易严格管理。
说白了，就是怕大家亏钱出问题。
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