最近好多粉丝私信问我这个问题。炒虚拟币到底合不合法？我得说。这个问题问得好。但答案没那么简单。我做了7年区块链分析。踩过不少坑。今天必须给大家讲明白。
2021年9月。央行等十部门发了个重磅文件。叫《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。业内简称"924通知"。这份文件现在还是最权威的依据。
文件说得很清楚。虚拟货币相关业务属于非法金融活动。包括发行融资、交易流通、定价服务等。金融机构不能参与。已从事的要全面清退。
个人持有本身不算违法。这点很多人搞混了。但交易炒作风险极大。你看。我在OKX吃过亏。账户莫名其妙被冻结。损失不小。
如果你做这些事情。就危险了：
- 开交易所或者做OTC商家
- 组织别人一起炒币
- 把比特币当钱花。买东西
- 参与非法集资或者传销盘
去年有粉丝被rekt了。他拉微信群炒币。结果警察上门。说涉嫌非法经营。这种就是典型踩红线。
还有种情况更严重。用虚拟币洗钱或诈骗。那就不是炒币问题了。直接就是刑事犯罪。千万别碰。
虽然法律没说持有违法。但实际问题很多。比如：
- 银行卡频繁出入金可能被冻结
- 提现到交易所经常触发风控
- 正规购买渠道基本没有
我在Gate.io注册被KYC卡了三次。现在很多人用海外交易所。但风险也大。去年好几个交易所跑路。大家血汗钱全没了。
更有意思的是。有些人以为冷钱包就安全。其实错了。如果币来源不明。查到你头上还是麻烦。这点我亲身经历过。
今年三月。三大协会又发风险提示。语气比2021年更严厉。说境外交易所面向中国用户也是非法。
我注意到一个细节。现在连矿机都管得特别严。之前在内蒙古挖矿的朋友全转行了。政策不允许。
Gas war这种事在中国基本不存在。因为我们连交易场所都没有。所以很多巨鲸都转战海外。但风险也大。
说实话。我现在不太建议新手碰币。尤其在中国。风险大于收益。
如果你非要玩。记住这几条：
- 别信"合法渠道"。基本都是骗局
- 少量持有可以。别All in
- 别拉人头。别做中介
- 钱包自己保管好。别放交易所
说白了。政策不会突然变宽松。大家别抱侥幸心理。FUD满天飞的时候更要冷静。
我之前帮50多个粉丝处理钱包问题。发现90%的人都不知道政策边界在哪。最后说点掏心窝的话：炒币不是致富捷径。很多人被割韭菜还觉得自己能翻盘。其实早该收手了。
行情不好时。风险更大。真金白银亏了。没人能帮你。记住。在中国炒虚拟币。法律灰色地带太危险。别等到被套牢才后悔。
虚拟货币交易在中国具体有哪些法律限制？
2021年央行等十部门发布通知明确表态。
虚拟货币没有法定货币地位。
你看，兑换业务、交易中介都算非法金融活动。
所以，银行不能提供账户开立服务。
境外交易所面向国内用户也是违法的。
话说回来，代币融资、衍生品交易统统被禁止。
说白了，国家认定这类交易破坏金融秩序。
参与虚拟货币投资可能面临哪些风险？
价格波动太剧烈，可能血本无归。
法院不保护这类投资纠纷。
举个例子，有人起诉要求返还资金被直接驳回。
还有可能卷入洗钱或非法集资活动。
骗子常以"稳赚不赔"诱骗用户。
你看，有人用黄金充值结果账户被冻结。
话说回来，损失只能自己承担。
如果已经参与了虚拟货币交易，如何保护自己的权益？
其实呢，最有效的保护就是立刻停止交易。
因为这类行为可能被认定违背公序良俗。
不要相信拉人头返利的套路。
发现异常马上联系银行拦截交易。
如果已经受骗，赶紧去派出所报案。
但要清楚，追回资金的可能性很小。
说白了，远离虚拟货币才是根本解决办法。
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