我见过太多人炒股亏得底掉。不是因为不会选股票。而是因为仓位没管好。说白了。满仓杀入一只股票。然后天天睡不着觉。这不是投资。这是赌博。
你可能觉得我一个区块链分析师。谈什么股票。其实呢。加密货币和股票仓位管理原理差不多。我在币圈踩过坑。也帮粉丝避免过无数仓位错误。比如有人all in一个山寨币。结果被割得rekt。这跟股票满仓一只股没区别。
股票仓位管理就是决定你该买多少。什么时候加仓减仓。止损止盈怎么搞。别小看这个。90%的散户亏损都源于不当仓位管理。
固定比例法最简单
说白了。就是始终保持50%资金在股票里。50%留现金。不管市场咋样。都维持这个比例。你看。牛市来了。股票涨了。比例超过65%。就卖出部分。回到50%。熊市来了。就用现金补仓。
这种方法适合新手。我自己刚开始炒股时就用这个。避免了大起大落。睡觉都能安稳点。
金字塔加仓法更稳
首次建仓3成。股价涨了10%。再加2成。再涨加1成。这样成本随着上涨。但幅度小于价格涨幅。趋势延续时赚更多。反转时前期仓位已锁定利润。
我在币圈用这招。2021年BTC从3万涨到6万。分三次加仓。比一把梭哈赚得更多。而且风险小。
333仓位控制法
这是我最推荐的。看好的股买3成。最多7成。永远不满仓。剩下3成做高抛低吸。降低成本。
举个例子。我有个粉丝去年买新能源。一开始3成。涨了补一点。跌了也补一点。最后赚了20%。而他朋友满仓杀入。现在还套着。
第一个坑。满仓单只股票。上交所数据显示。37.6%散户满仓操作。一旦黑天鹅。单日可能亏30%。光大证券"乌龙指"事件就是例子。
第二个坑。亏损后加倍押注。28.9%散户这么干。说白了。这就是马丁格尔系统。越跌越买。最后爆仓。币圈很多人这样归零。
第三个坑。情绪化调仓。日均换手率超5%。频繁买卖。手续费就把利润吃光了。我见过有人一个月交易30次。结果亏了15%。
其实呢。仓位管理就像汽车安全带。平时觉得碍事。关键时刻救命。索罗斯说过。关键不是你看对错。而是看对赚多少。看错亏多少。
先搞清楚自己风险承受能力。用"睡眠测试"：建仓后睡不着。减仓50%。能睡着。仓位合适。
别听那些"满仓干"的忽悠。记住巴菲特的话。第一条原则：永远不要亏钱。
最后提醒。牛市别太嗨。熊市别太怂。仓位管理要灵活。但要有纪律。我在币圈七年。见过太多人因为仓位失控。从赚变亏。从亏变归零。
说白了。赚钱的秘诀不是找到十倍股。而是活到找到十倍股的那一天。仓位管理。就是让你活下来的关键。
股票仓位管理的三种核心方法有哪些？
股票仓位管理主要有三种方法。
漏斗型、矩形型和金字塔型。
漏斗型是开始仓位轻，越跌越加仓。
比如按1:2:3:4比例逐步加仓。
好处是初期风险小。
坏处是一旦判断错误容易全仓被套。
矩形型每次加仓比例固定。
像每次加20%这样操作。
好处是风险平均分摊。
坏处是成本抬高快，容易被套住。
金字塔型是开始重仓，越涨越加仓。
常见比例是5:3:2。
好处是顺势而为风险低。
坏处是震荡市中难赚钱。
说白了，选哪种方法要看市场走势。
你得清楚自己判断方向的能力如何。
怎么根据自身情况确定股票仓位？
仓位管理首先要考虑流动性。
你得规划好自己的现金需求。
不能把急用钱投进股市。
其次要看风险承受能力。
输不起的钱千万别碰股票。
不然情绪会严重影响判断。
你看很多人亏钱就是因为这点。
最后才是考虑收益目标。
期望太高容易追涨杀跌。
一般年化10%到15%比较合理。
话说回来，老年人养老钱要放低风险产品。
如果只想跑赢通胀，债券更适合你。
股票仓位要根据实际情况调整。
其实呢，没有固定比例适合所有人。
关键是知道自己能承受多大损失。
实战中怎么做好仓位控制？
老股民常把资金分成三部分。
第一部分是固定持仓。
长期持有几只看好的股票。
这部分不能轻易动。
第二部分是机动资金。
用来应对突发机会或补仓。
大跌时可以适当加仓。
但反弹后要及时收回这部分。
第三部分是外部资金。
比如理财产品的钱可以调用。
这样整体风险更可控。
其实呢，不要在该止损时补仓。
补仓等于新开一个仓位。
亏损时补仓很容易全军覆没。
只买上升趋势的股票。
下降趋势的别碰。
不要一次性满仓买同一只股票。
留点资金应对更好机会。
话说回来，仓位管理本质是控制风险。
你得先想清楚自己输得起多少。
这才是仓位管理的核心。
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