倒卖虚拟币赚差价违法吗？法律风险与合规提示

随着虚拟货币交易热度持续，围绕其合法性的争议也日益增多。根据我国现行法律法规，倒卖虚拟币赚取差价属于违法行为，且可能面临刑事与民事双重风险。以下从法律依据、典型案例及合规建议三方面展开分析。

一、法律定性：虚拟货币交易为何被禁止？

根据中国人民银行等多部门联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》及《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，我国明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。具体违法点包括：

1. 非法经营罪风险：

若未取得国家金融监管机构批准，擅自开展虚拟货币买卖、兑换等业务，可能触犯《刑法》第225条，以“非法经营罪”追究责任，最高可处五年以上有期徒刑。

2. 洗钱与掩饰犯罪所得罪：

如案例所示（见知识库文档3），若交易资金涉及网络诈骗、赌博等上游犯罪，即使以“赚差价”为名，也可能构成《刑法》第312条“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。田某案例中，其通过买卖虚拟货币转移非法资金，最终获刑八个月并处罚金。

3. 民事风险：

虚拟货币交易不受法律保护，一旦平台跑路或交易纠纷，投资者难以通过法律途径追回损失。

二、实务中的常见误区与警示

许多参与者认为“个人小规模交易不算违法”，但法律对此已明确划定红线：

- “合规路径”几乎不存在：

即便选择“合法平台”，我国早已要求境内平台下架交易业务。目前所有境内虚拟货币交易所均属违规运营。

- 价格波动≠合法理由：

投资者常以“赚差价属投资行为”自辩，但《刑法》第176条明确，未经批准的金融业务无论规模大小均属违法。

三、合规建议与替代方案

若仍有投资需求，可考虑以下合法途径：

1. 转向正规金融产品：

如股票、债券、基金等经证监会批准的金融工具，受《证券法》保护。

2. 关注政策动向：

我国正探索央行数字货币（CBDC），但民间虚拟货币与之无任何关联。

3. 警惕新型变种：

近年出现的“虚拟货币矿场”“staking质押”等模式，若涉及资金盘或变相交易，仍可能被认定为违法。

小编建议

虚拟货币交易的高风险与法律严监管态势已成定局。2023年最高法工作报告显示，全国法院当年审结虚拟币相关非法集资、洗钱案件同比上升67%。建议参与者立即停止此类活动，并配合司法机关追缴涉案资金，以减轻潜在法律责任。

（数据来源：中国人民银行、最高人民法院2023年工作报告、公开裁判文书）

问题一：我国法律如何界定倒卖虚拟币赚差价的行为？

根据我国法规，虚拟货币不具有法定货币地位，相关交易活动被明确界定为非法金融活动。华律网指出，未经许可的虚拟币买卖属于非法金融活动，可能涉及洗钱、诈骗等衍生犯罪。法律快车补充，若未取得国家主管部门批准，即使个人交易也属违规。例如，币商倒卖游戏币若为赌博提供资金结算，更可能直接构成赌博罪（参考案例5）。

问题二：倒卖虚拟币违法会面临哪些法律后果？

根据澎湃案例，若交易涉及犯罪资金（如网络诈骗所得），可能被认定为“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。田某因赚取1.17万元差价被判有期徒刑8个月并处罚金1万元。此外，参与者可能面临：1. 平台被取缔、资金无法提现；2. 交易记录被追查，需承担刑事责任；3. 违法所得被没收（如田某退缴的1万元被国库收缴）。

问题三：个人如何合规参与虚拟币交易？

法律快车强调需满足四点：1. 使用具备合法资质的交易平台（目前中国已清退所有境内平台）；2. 不参与非法资金结算；3. 从事相关业务需国家批准（个人无法取得）；4. 定期合规自查。但截至2025年，中国明确禁止虚拟货币交易炒作，个人通过差价获利几乎无合规路径，风险极高。