2021年9月中国人民银行等十部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》已明确界定：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。这意味着，任何涉及虚拟货币的交易、兑换、炒作行为均游走在法律边缘。
核心要点：
- 交易所运营涉嫌"开设赌场罪"
- 发币行为构成"非法集资/传销"
- U商套现可能触犯"洗钱""帮信罪"
- 合约交易被认定为"赌博罪"
根据华律网法律解读，公民持有虚拟货币本身不违法，但该资产不受法律保护。2023年浙江某法院判例显示，因比特币被盗起诉维权的案件，法院以"标的物非法"为由不予受理。这印证了监管部门"风险自担"的立场。
场外交易陷阱： OTC交易中78%存在欺诈（2024公安部数据），常见"假代付""钓鱼收款"手法
跨境资金流动： 利用微信/支付宝买卖虚拟币，可能触发反洗钱监测系统自动报警
推广返佣模式： 三级分销链式发展涉嫌"组织、领导传销活动罪"，已有超200人因此被判刑
2025年4月最高法工作报告特别强调，将严厉打击"以区块链技术为幌子的新型犯罪"。近期广东、福建已开展专项行动，重点打击虚拟货币"挖矿"背后的洗钱网络。
监管信号：
- 公安部"净网2025"行动新增虚拟货币追踪模块
- 税务总局明确要求申报加密资产交易所得
- 银行升级风控系统，对频繁虚拟货币交易账户实施冻结
立即停止参与任何形式的虚拟货币交易炒作
已持有资产者应通过合法合规渠道进行资产处置
警惕"元宇宙""NFT"等新概念包装的虚拟货币骗局
发现可疑交易及时向"12381"反诈专线举报
小编建议： 在数字经济时代，合法合规是保障财产安全的前提。投资者应清醒认识到，所谓"虚拟货币财富自由"的神话背后，隐藏着法律制裁与血本无归的双重风险。守住法律底线，方能行稳致远。
数据来源：中国政府网、公安部官网、中国裁判文书网公开信息
国内哪些虚拟币相关行为属于违法行为？
根据中国现行法规，以下虚拟币相关行为被明确禁止或可能构成违法：
1. 发行或交易炒作：未经许可的代币发行融资（ico）、虚拟货币交易、场内外币交易均属非法金融活动。
2. 交易所运营：境内设立虚拟货币交易所或提供交易服务，可能被认定为“开设赌场罪”或“非法经营罪”。
3. 合约及返利行为：提供高杠杆合约交易或返佣推广，涉嫌“赌博罪”或“组织赌博罪”。
4. 资金违规流转：通过银行卡、支付宝等进行虚拟币交易结算，可能涉及“洗钱”或“帮助信息网络犯罪”。
参与虚拟币交易可能面临哪些法律风险？
1. 刑事责任：若参与发币、交易所运营或合约平台，可能面临“非法集资”“传销”“洗钱”等刑事指控，最高可判十年以上有期徒刑。
2. 行政处罚：个人交易虽未直接违法，但资金链路若被认定违规，可能被冻结账户或罚款。
3. 财产损失：多数虚拟币项目涉嫌诈骗或价格操纵，且境内无法律保护，亏损通常无法追回。
如何确保虚拟币交易不触犯中国法律？
根据监管要求，需注意以下几点：
1. 不参与境内交易：中国禁止虚拟货币相关业务，任何平台或个人不得提供交易服务。
2. 警惕资金通道：使用银行卡、支付工具进行虚拟币交易可能被追责，境外平台交易也存在风险。
3. 保护个人信息：避免泄露身份证、银行账户等信息，防止被用于非法活动。
4. 及时举报违规行为：若发现发币、交易所运营等行为，应向金融监管部门或公安机关报告。
（注：中国央行等多部门于2021年明确要求禁止虚拟货币相关业务活动，以上内容基于现行法规及公开案例整理。）
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