根据2021年《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，我国对虚拟货币交易的监管态度非常明确：个人间的交易行为本身不构成刑事犯罪，但以下情形将面临法律严惩：
1. 洗钱套现（帮信罪）：为诈骗、赌博等黑产提供虚拟货币兑换服务
2. 非法经营：擅自开设交易所、开展杠杆交易等金融活动
3. 资本外逃（非法倒卖外汇）：通过虚拟货币实现跨境资金非法转移
真实案例警示：2023年浙江某公司利用USDT跨境结算，涉非法经营罪被罚没3.6亿元
1. 冻结账户留证据
立即截取交易平台截图、资金流水记录、通讯记录等电子证据，建议使用司法区块链存证技术
2. 主动申报避风险
若涉及金额超50万元人民币，应在72小时内向属地金融监管局提交《虚拟货币交易备案表》
3. 专业代理是关键
建议优先选择有数字货币案件代理经验的律师团队（2024年司法部已建立专项律师库）
认准央行数字人民币（e-CNY），拒绝"代币融资""海外挖矿"等高危操作
交易记录必须保留三年以上（税务稽查重点对象）
警惕境外平台"高收益理财"，2024年已有17家虚假交易所被取缔
特别提示：2025年5月18日央行新闻发言人重申，虚拟货币相关民事纠纷案件将优先适用《民法典》第127条"网络虚拟财产"条款，但投资损失不受国家兜底保护。
1. 虚拟币交易在法律上是否属于违法行为？
根据中国现行法规，个人持有或交易虚拟货币本身不直接构成违法，但相关业务活动（如发行、兑换、中介服务等）被认定为非法金融活动。若交易涉及洗钱、非法集资、传销或逃税等违法行为，则可能触犯《刑法》中的非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪等。
2. 哪些虚拟币交易行为会被认定为违法？
以下行为可能涉及违法风险：
- 未经国家许可开展虚拟货币交易所、理财平台等业务；
- 利用虚拟货币进行非法资金结算、跨境转移资产；
- 以虚拟货币为工具实施诈骗、传销或洗钱活动。
个人交易若资金来源合法且不参与上述行为，一般不会直接定性为犯罪，但需注意交易风险自担。
3. 若已参与虚拟币交易，应如何处理风险？
建议采取以下措施：
1. 立即停止非法业务：若涉及发行、兑换等经营活动，需立即终止；
2. 保留证据并咨询律师：若已产生纠纷或被调查，应保留交易记录并寻求专业法律意见；
3. 警惕诈骗与波动风险：虚拟货币价格波动大且缺乏监管，个人投资需谨慎，避免大额投入；
4. 遵守政策要求：根据中国规定，金融机构和支付机构不得参与虚拟货币相关服务，个人交易需自行承担市场与法律风险。
（注：以上解答基于中国大陆法律环境，具体案件需结合实际情况分析。）
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