最近后台收到一堆粉丝私信问鑫慷嘉。我翻遍了贴吧、知乎、微博超话，发现控诉主要集中在三块：说好的高收益理财变P2P跑路；客服拉黑跑路；还有人说充进去的钱根本提不出来。有个哥们吐槽说“投了五万进去，平台直接维护三个月，这算力比比特币挖矿还难产”。
有位老韭菜找我要了查流水的法子。按他给的账户追踪，发现资金最终都流进几个私人账户。有意思的是，这些收款账户关联着三家离岸公司。说白了就是搞资金盘那一套，用境外壳公司当挡箭牌。去年这种玩法被央行点名通报过，结果换个马甲又上线了。
查了下天眼查数据，鑫慷嘉大股东同时持股三家金融公司。这种左手倒右手的玩法在圈子里有个黑话叫“关联交易”。更魔幻的是，其中两家关联公司已经被列入经营异常名录。话说回来，现在正规金融机构审批比登天还难，这种游走灰色地带的机构能活多久真得打个问号。
重点来了！我翻遍了银保监会和证监会的持牌机构名单，压根没找到这家公司名字。现在很多空气币项目方都开始装模作样搞备案，但鑫慷嘉连表面功夫都不做。这种裸奔式运营在金融圈有个专有名词叫“无照驾驶”，被定性为非法集资只是时间问题。
如果你已经踩雷，建议马上执行三个动作：第一冻结相关银行卡，第二整理聊天记录和转账凭证，第三到经侦大队报案。记得要强调平台涉嫌非法吸收公众存款，别被他们包装的区块链概念唬住。去年类似的MMM资金盘崩盘时，就有3万人通过司法途径追回损失，这事有先例可循。
特别提醒：目前有消息说深圳经侦已经在介入调查。建议持有该平台账户的用户尽快停止充值，已经投入资金的记得保留所有电子证据。毕竟在这个行业混久了就知道，承诺超高收益还玩神秘主义的，最后都变成韭菜收割机。
说实在的，这些年见过太多这种换皮骗局。从邮币卡到虚拟货币，套路永远在升级但本质没变。记住那句老话——“你看中利息，人家看中本金”。下次遇到类似项目，先查监管资质，再看资金托管，最后核实团队背景，三步走绝对错不了。
鑫慷嘉公司是不是诈骗？
是的。鑫慷嘉平台通过伪造国际资质、虚构投资项目、利用USDT洗钱等方式实施诈骗。其承诺日息1%的超高收益，实则用新投资者的钱支付旧人收益，属于典型的庞氏骗局。2025年6月25日平台崩盘后，创始人黄鑫直接跑路并嘲讽投资者，200万人被骗走130亿元。
诈骗手法具体是什么？
一是假包装：盗用迪拜黄金交易所名义，伪造战略合作协议和中东富豪签约画面；二是USDT洗钱：要求投资者用人民币换USDT入金，48小时内将129亿元转移到海外空壳公司；三是传销模式：通过拉人头奖励快速扩张，资金池无真实投资。
130亿资金流向哪里了？
资金通过USDT混币器分成12批次转移至开曼群岛空壳公司，最终流入匿名钱包。区块链追踪显示，18亿枚USDT（约129亿元）在两天内完成跨境转移，追回难度极大。
受害者如何维权？
三步骤：第一查工商信息，发现该公司实缴资本为零且多次被列异常；第二报警立案，目前多地警方已介入；第三保留证据，包括聊天记录、转账凭证等。律师建议通过民事诉讼索赔，但追回可能性取决于资金冻结情况。
（注：以上信息基于已披露案件细节整理）
相关攻略
近期热点
