最近后台好几个人问鑫慷嘉的情况。说实话第一次听到这名字我也懵，查了才发现这是一家2021年成立的跨境支付服务商。官网显示他们主要做东南亚市场，但最近突然在币圈火了，原因你懂的——和加密货币沾边的事儿总容易引发关注。
去官网看了下，今年4月份更新了企业架构。重点提到了区块链技术应用，但具体怎么用写得很模糊。有意思的是他们的合作银行从3家变成5家，不过都是些地方性银行。说实话这种信息增量有限，更像是常规更新。
刷论坛发现大家主要担心两点：一是出金到账时间从24小时延长到48小时；二是所谓的"系统升级"导致部分账户被冻结。有用户吐槽"上次充的5万USDT卡了三天才到账"，也有反馈说"KYC审核突然要补传水电单"。
在几个支付相关的Telegram群里观察了几天，有人爆料说他们正在收缩东南亚业务，把资源转向中东市场。不过这种消息没官方佐证，建议大家当FUD看。倒是有个做外贸的群友说，最近用鑫慷嘉收美元确实比之前麻烦了，要多填两个表格。
查了第三方监测平台的数据，今年Q2的单日平均交易量下降了17%。对比同期竞争对手的数据，降幅还算正常。但6月份有两天突然暴涨，那天刚好是币价波动特别大的时候——看来还是有不少人用它做加密法币通道。
重点来了！菲律宾央行在6月底发了个公告，点名12家未持牌的跨境支付平台，虽然没点鑫慷嘉的名字，但业内人都知道现在监管在收紧。话说回来，合规这关早晚得过，看他们最近频繁更新用户协议，估计也在筹备拿牌的事儿。
我的建议是：如果只是小额转账，问题不大。但超过5万美金以上的资金，建议分散渠道。另外盯紧官网的公告更新，特别是涉及用户协议变更的部分。最后提醒句，千万别信什么"内部通道"加急的骗子说法。
风险提示：本文不构成投资建议，涉及跨境支付选择时，请自行核实平台资质及最新动态。
鑫慷嘉事件目前有哪些新进展？
平台爆雷后至今未有实质性解决进展。创始人黄鑫声称在国外且态度强硬，部分投资者仍在尝试通过群聊联系操盘手，但平台已基本失联。监管部门虽介入调查，但涉案金额巨大且涉及虚拟货币跨境转移，处理难度较高。（根据第一财经及新浪财经报道）
被卷走的钱还能追回来吗？
现阶段追回可能性较低。平台要求投资者缴纳10%税款换取提现资格，但该操作被普遍视为二次收割。官方暂未公布冻结资金或抓捕嫌疑人消息，且USDT交易匿名性强，资金可能已通过境外渠道转移。（综合腾讯网与今日头条信息）
这类骗局有什么共同特征？
常见套路包括：承诺日息1%-2%超高回报、虚构“迪拜黄金交易所”等权威背景、用原油期货/虚拟货币等概念包装。早期以小额返利诱导投入，后期突然以“缴税”“系统维护”为由拒绝提现，最终跑路。（参考新浪财经及腾讯网揭露内容）
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